Ο στόχος του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι να δημιουργεί εισόδημα με ταυτόχρονη διατήρηση του κεφαλαίου. Το Αμοιβαίο Kεφάλαιo θα επενδύει σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρεωστικών τίτλων σταθερού εισοδήματος σε ευρώ που εκδίδονται από κρατικούς, ημι-κρατικούς, υπερεθνικούς και εταιρικούς εκδότες σε αναπτυγμένες και αναδυόμενες χώρες.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να προσελκύσει επενδυτές που επιδιώκουν:

• Τακτικό εισόδημα σε μια επενδυτική περίοδο πέντε ετών (έως τη λήξη)
• Ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο σε ευρώ, με σημαντική έκθεση σε ομόλογα επενδυτικής βαθμίδας
• Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που υποστηρίζει τη μετάβαση σε μια οικονομία χαμηλών εκπομπών άνθρακα.

Το Αμοιβαίο Kεφάλαιo προωθεί περιβαλλοντικά και κοινωνικά χαρακτηριστικά σύμφωνα με το Άρθρο 8 του Κανονισμού περί γνωστοποιήσεων αειφορίας στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (ο «Κανονισμός SFDR»). 

Υλοποιώντας τη στρατηγική περιβαλλοντικών και κοινωνικών χαρακτηριστικών και χαρακτηριστικών διακυβέρνησης («ESG») του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, ο Διαχειριστής Επενδύσεων αποφεύγει τις επενδύσεις σε εκδότες οι οποίοι υστερούν στη μετάβαση προς την υποστήριξη μιας οικονομίας χαμηλών επιπέδων εκπομπών άνθρακα. 

Τα περιβαλλοντικά ή τα κοινωνικά χαρακτηριστικά του Αμοιβαίου Κεφαλαίου αξιολογούνται τόσο ποσοτικά όσο και ποιοτικά μέσω δεικτών βιωσιμότητας, καθώς και με το ιδιόκτητο σύστημα αξιολογήσεων ESG του Διαχειριστή Επενδύσεων και τη διαδικασία έρευνας και ενεργούς συμμετοχής που περιγράφεται αναλυτικότερα στις ενότητες γνωστοποιήσεων του ιστοτόπου. Στο πλαίσιο της διαδικασίας λήψης επενδυτικών αποφάσεων, η στρατηγική ESG του Αμοιβαίου Κεφαλαίου χρησιμοποιεί επίσης δεσμευτικά κριτήρια για την επιλογή υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων και εφαρμόζει συγκεκριμένους αποκλεισμούς ESG. 

Τέλος, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει ελάχιστη κατανομή 11% του χαρτοφυλακίου του σε αειφόρες επενδύσεις. Το Αμοιβαίο Kεφάλαιo διασφαλίζει ότι οι αειφόρες επενδύσεις του δεν προκαλούν σημαντική βλάβη σε οποιονδήποτε περιβαλλοντικό ή κοινωνικό στόχο αειφόρων επενδύσεων. 

Κάντε κλικ εδώ για περισσότερες πληροφορίες (στα αγγλικά).

Το Ταμείο δεν προσφέρει καμία εγγύηση ή προστασία κεφαλαίου και ενδέχεται να μην πάρετε πίσω το ποσό που επενδύσατε. 

• Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο υπόκειται στους ακόλουθους κινδύνους που είναι ουσιωδώς σχετικοί: 
  Κίνδυνος χρεωστικών τίτλων: καθώς τα επιτόκια αυξάνονται, η αξία των χρεωστικών τίτλων θα μειώνεται. Οι εκδότες χρεωστικών τίτλων ενδέχεται να μην εκπληρώσουν τις τακτικές υποχρεώσεις αποπληρωμής τόκων ή/και κεφαλαίου. Συνεπώς, όλα τα πιστωτικά μέσα έχουν πιθανότητα αθέτησης πληρωμών. Οι τίτλοι με υψηλότερες αποδόσεις είναι πιο πιθανό να αθετήσουν τις υποχρεώσεις τους.
  Πιστωτικός κίνδυνος: ο κίνδυνος ζημίας από αθέτηση πληρωμών που μπορεί να προκύψει εάν ένας εκδότης δεν καταβάλει τις πληρωμές κεφαλαίου ή τόκων όταν πρέπει. Ο κίνδυνος αυτός είναι υψηλότερος εάν το Αμοιβαίο Κεφάλαιο κατέχει τίτλους χαμηλής διαβάθμισης, υποεπενδυτικής βαθμίδας.
  Επιτόκια: Οι μεταβολές των επιτοκίων ενδέχεται να επηρεάσουν αρνητικά την αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου. Συνήθως, καθώς τα επιτόκια αυξάνονται, οι αξίες των ομολόγων μειώνονται.
  Κίνδυνος ρευστότητας: Ο κίνδυνος που προκύπτει όταν οι δυσμενείς συνθήκες της αγοράς επηρεάζουν την ικανότητα πώλησης περιουσιακών στοιχείων όταν είναι απαραίτητο. Ο κίνδυνος αυτός μπορεί να προκληθεί από (ενδεικτικά) απροσδόκητα γεγονότα, όπως περιβαλλοντικές καταστροφές ή πανδημίες. Η μειωμένη ρευστότητα μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στην τιμή των περιουσιακών στοιχείων.
  Κίνδυνος αναδυόμενων αγορών: ο κίνδυνος που σχετίζεται με την επένδυση σε χώρες που έχουν λιγότερο ανεπτυγμένα πολιτικά, οικονομικά, νομικά και ρυθμιστικά συστήματα και οι οποίες ενδέχεται να επηρεαστούν από πολιτική/οικονομική αστάθεια, έλλειψη ρευστότητας ή διαφάνειας ή ζητήματα φύλαξης.
  Αντισυμβαλλόμενοι του αμοιβαίου κεφαλαίου: Το αμοιβαίο κεφάλαιο ενδέχεται να υποστεί ζημίες εάν τα μέρη με τα οποία συναλλάσσεται δεν μπορούν να ανταποκριθούν στις οικονομικές τους υποχρεώσεις.
  Παράγωγα: Η χρήση παραγώγων μπορεί να οδηγήσει σε μεγαλύτερες διακυμάνσεις της αξίας του αμοιβαίου κεφαλαίου και μπορεί να προκαλέσει στο αμοιβαίο κεφάλαιο απώλειες ίσες ή μεγαλύτερες από το ποσό που έχει επενδύσει.
  Κίνδυνος προπληρωμής: Οι χρεωστικοί τίτλοι υπόκεινται σε κίνδυνο προπληρωμής όταν ο εκδότης μπορεί να «καλέσει» τον τίτλο ή να αποπληρώσει το κεφάλαιο, εν όλω ή εν μέρει, πριν από τη λήξη του τίτλου. Οι τίτλοι που υπόκεινται σε προπληρωμή ενδέχεται να προσφέρουν λιγότερες δυνατότητες για κέρδη κατά τη διάρκεια ενός περιβάλλοντος μειωμένων επιτοκίων και να έχουν μεγαλύτερη μεταβλητότητα τιμών.
  Κίνδυνος μετατρέψιμων τίτλων: ο κίνδυνος που συνδέεται με το γεγονός ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να επενδύσει σε μετατρέψιμους τίτλους, οι οποίοι μπορεί να έχουν χαμηλή αξιολόγηση και οι οποίοι μπορεί να λειτουργούν είτε ως ομόλογο (όταν η υποκείμενη αξία των μετοχών είναι πολύ χαμηλότερη από την ονομαστική αξία του τίτλου) είτε ως μετοχή (όταν η υποκείμενη αξία των μετοχών πλησιάζει ή υπερβαίνει την ονομαστική αξία).
  Κρατικά χρεόγραφα: Τα κρατικά χρεόγραφα είναι ευαίσθητα στις αλλαγές της μακροοικονομικής πολιτικής και στις σχετικές τάσεις των επιτοκίων, στην πολιτική και οικονομική αστάθεια, στην κοινωνική αναταραχή και ενδεχομένως στην αθέτηση πληρωμών.
  Βιωσιμότητα: Η ενσωμάτωση των κινδύνων βιωσιμότητας από το αμοιβαίο κεφάλαιο στη διαδικασία λήψης επενδυτικών αποφάσεων μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα τον αποκλεισμό κερδοφόρων επενδύσεων από το επενδυτικό σύμπαν του αμοιβαίου κεφαλαίου και μπορεί επίσης να οδηγήσει το αμοιβαίο κεφάλαιο στην πώληση επενδύσεων που θα συνεχίσουν να αποδίδουν καλά. Ένας κίνδυνος βιωσιμότητας θα μπορούσε να υλοποιηθεί λόγω ενός περιβαλλοντικού, κοινωνικού ή διοικητικού γεγονότος ή συνθήκης, το οποίο μπορεί να επηρεάσει τις επενδύσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου και να επηρεάσει αρνητικά τις αποδόσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου.
  Γεωγραφική εστίαση: Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει κυρίως στην Ευρώπη, πράγμα που σημαίνει ότι είναι πιο ευαίσθητο στα τοπικά οικονομικά, αγοραία, πολιτικά ή ρυθμιστικά γεγονότα στην Ευρώπη και θα επηρεαστεί περισσότερο από αυτά τα γεγονότα σε σχέση με άλλα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε ευρύτερο φάσμα περιοχών.

Πλήρεις πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους από την επένδυση στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο παρατίθενται στο ενημερωτικό δελτίο του Αμοιβαίου Κεφαλαίου.